2020年8月：資産運用状況

どうも、なまけものマネー生活の なまけもの です。

今日は私の資産運用状況を公開します。(2020/08/18時点)

資産はすべて マネーフォワード で管理しています。マネーフォワード最高です。

資産ポートフォリオ

時価総額 28,899,144円

預金・現金・仮想通貨	15,135,683円	52.37%
株式（現物）	10,526,034円	36.42%
投資信託	2,682,093円	9.28%
債券	510,000円	1.76%
ポイント・マイル	45,334円	0.16%

預金・現金がポートフォリオの半分を占めており、積極的なポートフォリオを築けておりません。コロナショックの4月頃に買い増しできればよかったものの、その判断に踏み切れず右往左往しているという落ちでした。まだ、資産保有額では最下層のマス層です。

預金・現金・仮想通貨

時価評価 15,135,683円

現金保有比率が高いのをなんとかしたいです。おまけ程度に仮想通貨も保有していますが、ここには含まれていません。

株式（現物）

時価評価 10,526,034円

株式は、日本株へドルコスト平均法で積立投資です。リスクは高いと思いつつ、今のところ、+60%ほどのパフォーマンスが出ています。
米・日・欧の異次元の金融緩和が続く限り、実態経済とかけ離れた株価上昇は少なくとも年内は続くと考えています。

投資信託

時価評価 2,682,093円

銘柄名	保有数	平均取得単価	基準価額	評価額	前日比	評価損益	評価損益率	保有金融機関
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド	22,957	17,424	17,674	40,574円	0円	574円	1.44%	楽天証券
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))	7,935	12,602	12,960	10,284円	0円	284円	2.84%	楽天証券
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,702,556	11,453	12,363	2,104,870円	0円	154,870円	7.94%	楽天証券
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	218,095	11,016	12,363	269,631円	0円	29,369円	12.22%	楽天証券
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	207,663	10,701	12,363	256,734円	0円	34,514円	15.53%	楽天証券

投資信託は以下のような積立設定をして、基本的に放置しています。S&P500全力です。これでも、それなりのパフォーマンスが出るので、なまけものにとってはありがたい存在です。

• eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • 積立NISA
    • 33,333円/月 × 2 (私と嫁)
  • 積立
    • 50,000円 (楽天カード)
    • 25,0000円 (証券口座)

債権

時価評価 510,000円

銘柄名	評価額	保有金融機関	変更	削除
投資応募中	0円	OwnersBook
払戻処理中	0円	OwnersBook
投資残高	510,000円	OwnersBook

2年ほど前にはじめた OwnersBook です。すぐに投資枠が埋まってしまい機会損失が多い、またクラウドファウンディングに頼らなければ行けない債務者に投資するのもリスクが高いと思っています。今の投資期間が終われば、もう手仕舞いしようと思います。

所感

現金保有比率が高いため、徐々に別資産に投資していきたいところです。基本的には日本株は買い増すことなく、残りは高配当米国株・投資信託・債権ETF・REIT などを買い増していければと思います。うーん、もっとマネーリテラシーを高めねば。

では、今日はこんなところで。